Diario de Castilla y León

BANCA PATRIMONIAL DE LAS CAJAS RURALES DE CASTILLA Y LEÓN

«Nuestro reto diario es proteger el patrimonio de los vaivenes del mercado y buscar oportunidades»

BLANCA BLASCO MARTÍN Jefa Dpto. de Banca Patrimonial 

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EL MUNDO
Valladolid

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Pregunta.– ¿En qué consiste Banca Patrimonial en Caja Rural de Salamanca?

Respuesta.– Es un servicio de gestión y asesoramiento profesionalizado y personalizado. La Banca Patrimonial ofrece la posibilidad de realizar inversiones en productos de inversión que  se adapten a las necesidades financieras, fiscales y familiares del cliente. 

Nuestro objetivo es que todas las personas que tengan importantes volúmenes de ahorro vean en nuestro servicio de Banca Patrimonial una alternativa cercana  y rentable para la gestión de  sus inversiones. Esa cercanía unida a una formación especializada constituye nuestra marca diferenciadora. 

P.– ¿De qué manera  un cliente puede  acceder  a este tipo de inversiones, hay algún requisito?

R.– Cuanto más alto es el patrimonio, mayor necesidad de asesoramiento y gestión se requiere. Gescooperativo, es la gestora de fondos del Grupo Caja Rural (aparece en los primeros puestos del ranking de captaciones en los últimos años), con una experiencia de 30 años gestionando fondos y con un excelente equipo de profesionales con experiencia en los mercados financieros. Nuestra señal de identidad es la cercanía, transparencia y flexibilidad. Buena prueba de ello es la gama de fondos Sostenibles, o el fondo Rural Tecnológico, uno de los fondos más rentables de la última década (últimos 10 años presenta una rentabilidad acumulada del 471, 14%). En ocasiones, consideramos interesante invertir en sectores o zonas geográficas en las que no invierte nuestra gestora. En este caso, contamos con un equipo de profesionales que se dedican a analizar y seleccionar los mejores fondos de todo el mundo, pudiendo así invertir en ellos mediante la Gestión Discrecional de Carteras y el Asesoramiento de Arquitectura Abierta, dependiendo de las necesidades de cada cliente.

P.– ¿Cómo ha evolucionado Banca Patrimonial durante el 2021 en vuestra Entidad?

R.– Gracias al esfuerzo tanto del equipo del departamento como el de compañeros  y compañeras de las oficinas, en el año 2021 el  patrimonio de Banca Patrimonial en  Caja Rural de Salamanca se ha incrementado en un 39%. También, como es lógico, con el apoyo de los profesionales del Gescooperativo que están disponibles para apoyar cualquier gestión. Es el éxito de un trabajo en equipo a pesar de todas las dificultades que nos hemos encontrado en este último año, los clientes  han confiado en nuestra gestión.

El equipo de profesionales cuenta con una dilatada experiencia gestionando fondos. En la imagen, Blanca Blasco Martín. / EL MUNDO

El equipo de profesionales cuenta con una dilatada experiencia gestionando fondos. En la imagen, Blanca Blasco Martín. / EL MUNDO

 

P.– ¿Qué objetivos se han marcado para este 2022?

R.–  El segmento de Banca Patrimonial es un pilar muy importante dentro nuestro nuevo Plan Estratégico 2022-2024. Durante este 2022 queremos seguir ganando cuota de mercado y ser referencia como una entidad cercana y comprometida con profesionales altamente cualificados. 

P.– El 2022 está siendo muy complicado para los mercados, ¿Qué recomendaciones darían a sus clientes? 

R.– En momentos de conflictos geopolíticos lo mejor es mantener la calma y no tomar decisiones precipitadas, se analizan similitudes en otros escenarios históricos de conflictos bélicos. La situación de los mercados tiende a estabilizarse y a mejorar en cuestión de meses, esa es nuestra previsión. Así, aunque es difícil, creemos que la cautela es importante en este momento ya que las pérdidas bursátiles suelen dar paso a rebotes hasta nuevos máximos. Analizando lo ocurrido en los últimos años vemos que siempre hay acontecimientos inesperados, tenemos que contar con ellos y saber adoptar decisiones rápidamente, y si es posible, adelantarnos. 

P.–  Imagino que tanto el IPC como las subidas de Tipo de Interés están afectando a las inversiones.

R.– En el mercado, tanto la inflación como una previsible subida de los tipos de interés ya están descontadas; existe más incertidumbre en las consecuencias que tenga el conflicto en Ucrania entre otros motivos, porque se están cambiando las cadenas de suministros y todos los países buscan nuevos mercados en los que abastecerse. Cómo quedarán los equilibrios a nivel mundial es una incertidumbre, se están gestando nuevas alianzas y todavía no está claro el final. Todo ello conlleva bajadas en cotizaciones de diferentes sectores, pero cuando el conflicto rebaje tensión, lo normal es que exista un rebote positivo. 

P.– ¿Cómo han conseguido la fidelización de los clientes ante las fluctuaciones del mercado? 

R.– Por dos razones principalmente:primero una la alta profesionalización que existe tanto en Caja Rural como en nuestra gestora, Gescooperativo, y por otra parte, asesoramos y gestionamos  a cada persona según sus propias circunstancias. El conocimiento de las personas que quieren invertir nos permite ajustar perfectamente su perfil de riesgo, que con una información clara, tomará la decisión que más le convenga en cada momento. Nosotros lo que hacemos es orientarle según sus propios intereses, siempre con profesionalidad, transparencia y honradez. Todo ello junto genera confianza y fidelización. 

P.– ¿Cuáles son los rasgos diferenciadores respecto a la competencia? 

R.– Nuestra misión  es proveer a nuestros clientes de una gama de producto sencilla que cubra las distintas necesidades de inversión, cuya combinación de activos logre el mejor retorno posible de acuerdo con el perfil de riesgo de cada cliente. Nuestra preocupación es proteger el patrimonio de los vaivenes del mercado, aprovechando las oportunidades que este genera. 

P.– Finalmente, ¿nos facilita algunos consejos para acertar en las inversiones? 

R.– Los Fondos de Inversión son la forma más eficiente, para la mayoría de los inversores, de acceder a las oportunidades globales de los mercados financieros. Tienen ventajas fiscales y financieras que los hacen muy atractivos para el medio y largo plazo, además de ser líquidos en cualquier momento”. Nos permite tener una cartera de activos muy diversificada, en función de su perfil de riesgo y necesidades: por sectores, activos, áreas geográficas… Y por último, el seguimiento de las inversiones a través de nuestros compañeros.  

En función de cada cliente la recomendación puede variar, animamos a aquellos que no nos conozcan a que contacten con nosotros a través de nuestra red de oficinas o a través de nuestro de departamento de Banca Patrimonial. Que tengan claro que recibirán un trato personal y especializado.

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