La Guardia Civil de Zamora esclarece una estafa a una empresa de Valencia

La Guardia Civil esclareció una estafa informática cometida contra una empresa de la provincia de Valencia mediante la modalidad conocida como Business Email Compromise (BEC), basada en la suplantación de una identidad a través del correo electrónico corporativo. La investigación, desarrollada por la CiberComandancia en colaboración con los Equipos de Zamora y Guipúzcoa, permitió además detectar un delito de blanqueo de capitales relacionado con la operativa fraudulenta, informa Ical.

Los hechos comenzaron cuando el departamento de Recursos Humanos de la empresa recibió un correo electrónico que aparentaba proceder de una de sus empleadas. En el mensaje se solicitaba modificar la cuenta bancaria en la que la trabajadora recibía habitualmente su nómina y facilitar una nueva numeración para realizar el ingreso.

La empresa siguió los protocolos internos establecidos para este tipo de solicitudes y pidió a la supuesta empleada un certificado de titularidad bancaria que acreditara que la nueva cuenta estaba a su nombre. Los responsables del fraude remitieron posteriormente el documento solicitado y, tras recibirlo, el departamento de Recursos Humanos procedió a gestionar el cambio de la cuenta destinada al pago de la nómina.

Sin embargo, cuando se efectuó el pago de los 2.000 euros correspondientes al salario, la trabajadora no recibió el importe. La empresa contactó directamente con ella para comprobar lo sucedido y la empleada confirmó que nunca solicitó el cambio de la cuenta bancaria por correo electrónico. De esta forma, la compañía constató que fue víctima de una estafa basada en la suplantación de identidad.

Tras detectar el fraude, la empresa presentó una denuncia a través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil. Las actuaciones fueron trasladadas a la Oficina Nacional de Recepción Electrónica de Denuncias (ON-RED) y posteriormente al Equipo de la CiberComandancia, que inició las investigaciones para esclarecer los hechos.

Los especialistas analizaron las comunicaciones electrónicas empleadas durante el fraude, la documentación aportada para acreditar la titularidad de la cuenta y los datos relacionados con la cuenta bancaria que había recibido el dinero. También estudiaron de forma exhaustiva los movimientos registrados en ella. Este análisis permitió detectar otras operaciones económicas con indicios de estar relacionadas con distintas actividades fraudulentas.

La investigación permitió identificar movimientos de dinero procedentes de otras estafas y localizar a más víctimas. Los agentes pudieron reconstruir el recorrido de los fondos y determinar que la cuenta fue utilizada para recibir y posteriormente disponer de dinero de procedencia ilícita.

Las pesquisas permitieron acreditar la vinculación de dos personas con la operativa investigada y determinar su presunta participación tanto en la estafa denunciada inicialmente como en las actuaciones destinadas a ocultar o dar apariencia de legitimidad a fondos procedentes de actividades delictivas. La Guardia Civil esclareció así un delito de estafa y otro de blanqueo de capitales y puso las diligencias a disposición de la autoridad judicial competente de Bergara, en Guipúzcoa.

La Guardia Civil recuerda que este tipo de fraudes puede provocar un doble perjuicio a las empresas afectadas, ya que, además de asumir la pérdida económica derivada del pago fraudulento, la compañía continúa obligada a abonar el importe correspondiente a la persona o entidad legítima.